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移民海外如何将资产转移到境外?有什么限制条件?

出国移民网:www.cgym.com.cn| 2020-7-29| 来源:网络整理| 查看:59

众所周知,中国有着外汇管制政策和制度,每人每年只能结汇/购汇5万美金。


对于不少已经办理或者正在办理或者准备办理移民海外的人来说,想要在新家扎根的人来说,如何将中国的资金转移到海外都是难事。毕竟买房、买车、孩子教育还有各种保险,都是需要钱的!

这里不得不提到中国国家外汇管理局,就是国家外汇管理局,其英文简写很有意思“SAFE”,就是安全的意思,而外汇的储备和管理确实关乎国家经济金融安全,这个词的意思和机构的功能神一般的契合。


移民海外如何将资产转移到境外?有什么限制条件?


国家外汇管理局的基本职能:


(一)研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议;研究逐步推进人民币资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施,向中国人民银行提供制订人民币汇率政策的建议和依据。

(二)参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案,发布与履行职责有关的规范性文件。

(三)负责国际收支、对外债权债务的统计和监测,按规定发布相关信息,承担跨境资金流动监测的有关工作。

(四)负责全国外汇市场的监督管理工作;承担结售汇业务监督管理的责任;培育和发展外汇市场。

(五)负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性;负责依法实施资本项目外汇管理,并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工作;规范境内外外汇账户管理。

(六)负责依法实施外汇监督检查,对违反外汇管理的行为进行处罚。

(七)承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。

(八)拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施,依法与相关管理部门实施监管信息共享。

(九)参与有关国际金融活动。

(十)承办国务院及中国人民银行交办的其他事宜。

国家外汇管理局的机构设置:

为副部级国家局,内设综合司(政策法规司)、国际收支司、经常项目管理司、资本项目管理司、管理检查司、储备管理司、人事司(内审司)、科技司等8个职能司(室)和机关党委,设置中央外汇业务中心、外汇业务数据监测中心、机关服务中心、外汇研究中心等4个事业单位。

国家外汇管理局在各省、自治区、直辖市、部分副省级城市设立分局(外汇管理部),在部分地(市)设立中心支局,在部分县(市)设立支局。国家外汇管理局分支机构与当地中国人民银行分支机构合署办公。

移民海外如何将资产转移到境外?有什么限制条件?


不少人为了转移资产到海外甚至铤而走险通过地下钱庄等非法途径!可能结果就得不偿失了。

但其实就早在2004年12月1日起,中国的外汇政策就已经做了调整,开始向海外华人提供合法转移资产的机会!

那么有人铤而走险,则说明可能出现了两个极端:
  • 1,政府规则太严苛;
  • 2,转移者自身有污点;

移民海外如何将资产转移到境外?有什么限制条件?


根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程,汇出超过5万美元的大笔资金至海外,将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现,通过外汇指定银行购汇和汇出境外!

而对于大笔资金转移者的要求是:必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士,包括从中国内地移居外国,或者赴港澳台地区定居的居民。


中国每年移民海外的人数量非常巨大,因此资金转移的需求是巨大的,国家管的严格为防止腐败和资金外流,因此才会有非正常的途径存在,这当然是因为需求决定市场,没人天生愿意剑走偏锋铤而走险。


我们来看具体的身份要求:
  • 必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士(包括从中国内地移居外国,或者赴港澳台地区定居的居民);
  • 需将在中国境内持有的房产售出(可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户),其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移;
  • 对外转移的财产应是合法财产,且不得与他人有权益争议;
  • 办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人(电视剧)居住国或地区申请人本人账户;
  • 所有合法移民到其他国家地区的中国公民,有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会;

对转移资产的要求是:需将在中国境内持有的房产售出,其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移;对外转移的财产应是合法财产,且不得与他人有权益争议。



如果想要申请,必须准备以下的材料:

  • 身份证明文件(身份证、户口本、永久居留证等);
  • 中国驻外使馆出具(或认证)申请人在国外已取得永居身份的证明;
  • 境外生活的证明材料,如驾照、银行账单等3种以上证明文件;
  • 银行存款的完税证明;
  • 原房产证(售房前)复印件,卖房时的税票及税务局完税证明原件,过户后新不动产权证复印件;
  • 存量房屋买卖合同(网签合同)。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格,结算外汇时只能按照可证明的价款计算;
  • 委托他人办理资产转移的,应提供委托代理协议(提供原件、无需公证),代理人身份证明复印件;
  • 指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务,境外接收行能否接收境外汇入,账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人。

另外需要注意的是,申请材料齐全后,大约20个工作日,且绝不能漏接电话,因从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务,逾期不侯。

所有合法移民到其他国家地区的中国公民只有一次机会向外管局申请移民财产转移,不得申请第二次。

而且款项汇出汇入的账户户名必须是申请人同一人,而且办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞,只能通过汇款汇到境外。

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法

  第一条 为便利和规范个人财产对外转移行为,根据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他法律、法规的有关规定,特制定本办法。


  第二条 本办法所称个人财产对外转移包括移民财产转移(以下简称移民转移)和继承财产转移(以下简称继承转移)。移民转移是指从中国内地移居外国,或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区定居的自然人(以下简称移民),将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现,通过外汇指定银行购汇和汇出境外的行为。继承转移是指外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区居民(以下简称继承人)将依法继承的境内遗产变现,通过外汇指定银行购汇和汇出境外的行为。

  第三条 申请人申请对外转移的财产应是本人所有的合法财产,且不得与他人有权益的争议。

  第四条 国家外汇管理局及其分支机构(以下简称外汇局)负责个人财产对外转移的外汇管理工作。

  第五条 申请人办理移民转移需向移民原户籍所在地外汇管理分局、外汇管理部(以下简称所在地外汇局)申请;申请人办理继承转移需向被继承人生前户籍所在地外汇局申请。申请人所在地国家外汇管理局中心支局可以代为接受申请材料。

  第六条 移民转移必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额,分步汇出。首次可汇出金额不得超过全部申请转移财产的一半;自首次汇出满一年后,可汇出不超过剩余财产的一半;自首次汇出满两年后,可汇出全部剩余财产。全部申请转移财产在等值人民币20万元以下(含20万元)的,经批准后可一次性汇出。
  从同一被继承人继承的全部财产变现后拟转移出境的,必须一次性申请,可一次或分次汇出。继承人从不同被继承人处继承的财产应分别申请,分别汇出。

  第七条 申请财产对外转移,可由本人办理,也可委托他人办理。

  第八条 申请人申请办理移民转移,需向所在地外汇局提交以下材料:
  (一)书面申请。内容包括:申请移民转移的原因;财产收入来源和财产变现的详细说明等。
  (二)由申请人本人签名的《移民财产对外转移申请人情况表》。
  (三)由申请人或其代理人签名的《个人财产对外转移外汇业务申请表》。
  (四)申请人身份证明文件。
  移居外国的,应当提供公安机关出具的中国户籍注销证明和中国驻外使领馆出具或认证的申请人在国外定居证明。
  赴香港特别行政区或者澳门特别行政区定居的,应提交公安机关出具的内地户籍注销证明、香港特别行政区或者澳门特别行政区的居民身份证以及回乡证或者特区护照。
  (五)申请人财产权利证明文件。如房屋产权证复印件、房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议书以及其他证明文件。
  (六)申请转移财产所在地或收入来源地主管税务机关开具的税收证明或完税凭证。
  (七)外汇局要求提供的其他资料。
  申请人办理第二次(包括第二次)以后资金汇出的,需提交所在地外汇局向申请人出具的批准复函、申请人前一次办理汇出时所在地外汇局核发的《资本项目外汇业务核准件》(以下简称“核准件”),向原批准地外汇局申请购汇、汇出核准。
  委托他人办理的,还需提供委托代理协议和代理人身份证明。
  委托代理协议、相关财产权利证明,未经公证的,应当进行公证。

  第九条 申请人申请办理继承转移,需向所在地外汇局提交以下材料:
  (一)书面申请。内容包括:申请继承转移的原因;申请人与被继承人之间的关系;被继承人财产来源和变现的详细书面说明等。
  (二)由申请人或其代理人签名的《个人财产对外转移外汇业务申请表》。
  (三)申请人身份证明文件。
  申请人为外国公民的,应当提供中国驻外使领馆出具或认证的申请人在国外定居证明;申请人为香港特别行政区、澳门特别行政区居民的,应提供香港特别行政区或者澳门特别行政区的居民身份证以及回乡证或护照。
  (四)申请人获得继承财产的证明文件。
  (五)被继承人财产权利证明文件和被继承人财产所在地主管税务机关开具的税收证明或完税凭证。
  (六)外汇局要求提供的其他资料。
  委托他人办理的还需提供委托代理协议和代理人身份证明。
  委托代理协议、继承人获得继承财产的证明文件、被继承人财产权利证明文件,未经公证的,应当进行公证。

  第十条 申请财产对外转移总金额在等值人民币50万元以下(含50万元)的,由所在地外汇局审批。经批准后,所在地外汇局向申请人出具批准复函和核准件,申请人持核准件到当地外汇指定银行办理购付汇手续。
  超过上述金额的,由所在地外汇局初审后,报国家外汇管理局审批。所在地外汇局凭国家外汇管理局的批准文件,向申请人出具批准复函和核准件,申请人持核准件到当地外汇指定银行办理购付汇手续。

  第十一条 外汇指定银行办理售汇后,应直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人的账户,不得在境内提取外币现钞。

  第十二条 司法、监察等部门依法限制对外转移的财产的对外转移申请,外汇局不予受理。
  涉及国内刑事、民事诉讼案件的财产对外转移申请,在案件审结前,外汇局不予受理。
  涉及国内刑事、民事案件人员的近亲属申请对外转移财产,应提供案件管辖机关出具的该财产与案件无关的证明。
  法律规定不得对外转移的财产、不能证明合法来源财产等的对外转移申请,外汇局不予受理。

  第十三条 申请人通过提供虚假材料、以同一财产重复提出申请等手段非法套取外汇或者骗购外汇对外转移财产的,外汇局按照《中华人民共和国外汇管理条例》第四十条的规定给予处罚。
  外汇指定银行未按照本办法办理个人财产对外转移的售汇、付汇业务的,外汇局按照《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定给予处罚。

  第十四条 从中国大陆赴台湾地区定居的自然人的有关财产转移,或台湾地区居民继承内地财产的对外转移,比照适用本办法。
  申请人身份证明文件,系指公安机关出具的大陆户籍注销证明、大陆居民往来台湾通行证、台湾居民往来大陆通行证、在台湾地区居住的有效身份证明和其他出入境证件。

  第十五条 本办法由中国人民银行负责解释。

  第十六条 本办法自2004年12月1日起施行。

来源:中国人民银行官网

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