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投资移民市场中的非规模经济:为什么说投资移民是一个精品行业

出国移民网:www.cgym.com.cn| 2021-9-27 15:59| 来源:网络整理| 查看:84

投资移民市场每年流动着数百亿美元的资金。有十多万专业人士直接参与该行业,间接参与的人数更多。那么,问题来了,为什么没有诞生大型的投资移民公司呢?

简单地说,在投资移民领域,规模经济是有限制的。要了解为何会出现这种情况,我们必须首先了解有利于规模经济的市场条件。

但首先要搞明白,什么是规模经济?它们只不过是企业可以从更大的规模中获得的经济利益。基于某些原因,大可能是一个优势。这里有一些常见的例子,以及它们如何匹配投资移民行业中的条件。

规模经济的成本

当我回到挪威老家时,我有时候和我父亲开车经过一个居民小区,他总是指着路边一些小型咖啡店、药店、或者空置的沿街橱窗,说“当我是你这个年纪的时候,这个地方曾经是一个杂货店。”

早在20世纪70年代,我的家乡大概每隔几百米就有一个独立的小杂货店。今天,它们几乎都没有留存下来。

发生什么了?

很简单,一些有创业精神的杂货店老板开始收购他们的竞争对手,开始建立可以批量订购货品的杂货连锁店。大量购买意味着他们可以向供应商索要更低的价格,从而将节省下来的成本让利给消费者。这也使他们能够储存更广泛的商品。消费者喜欢超市的低价和更广泛的选择。在一代人的时间里,挪威从每两个街区就有一个独立的小杂货店发展到了每20个街区就有一家大型连锁超市。如今,十分之九的挪威人只从几家价值数十亿美元的连锁超市购买食品和杂货。

这在每个发达国家都是一样的,这是非常自然的。在食品杂货市场,规模优势是充足的。这就是沃尔玛如此成功的原因。

这适用于投资移民行业吗?

投资移民公司能否从他们的供应商(比如投资入籍国家当地的代理人)那里获得更优惠的价格,并将这些价格优惠让利给他们的客户?是的,向某个项目提交大量申请的投资移民公司可以而且确实也从它们的当地合作伙伴那里获得了更好的价格,但是它们并不总是把省下来的成本让利给消费者。即使他们把节省下来的成本让利给消费者,对投资者来说,总成本也不会有太大差别。当然了,投资移民公司可以降低客户的费用,但是无法降低投资移民项目本身规定的投资额/捐赠额,后者才是投资者总支出的大头。

在其它行业中,规模经济并非源自上述自然的市场动态,而是源自鼓励或需要规模的政府政策:

规模经济的监管

为什么我们会有四大会计事务所?

在上个世界80年代以前,有八大会计事务所。1989年,有六大会计事务所。1998年,有五大会计事务所。最终,当安然公司轰然倒塌,四大会计事务所存活了了下来。到2011年,它们占据了富时指数前100公司99%的审计业务。

银行业也有类似的事件。到2016年,“四大”美国银行占据了全美银行储蓄的大约一半。

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投资移民市场中的非规模经济:为什么说投资移民是一个精品行业

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图片来源于Visual Capitalist

什么样的规模经济推动了这样的整合?毕马威批量招聘更加便宜的MBA毕业生,把节省下来的资金让让利给它提供咨询服务的公司?其实不是这样的。

银行业和会计业都是受到严格监管的行业。受监管的行业需要证书、执照、法律费用、保险、内部法律顾问和合规部门。监管越多,合规部门的规模就需要越大。合规部门需要做得越大,你的公司才越能证明这笔费用的合理性。

大公司有能力遵守。小公司则不能。顺便说一句,这就是为什么在任何特定行业中,最大的公司通常都主张更多的监管。它们很乐意帮助制定这些法规——这被称为监管捕获,因为它们知道自己有能力去遵守法规,而它们的新兴竞争对手则不能。投资移民行业也是这样的。

我并不是说,会计业和银行业内的合并只是——甚至大部分是——为了监管优势。但可以肯定的是,投资移民行业受到的监管较少是没有导致“四大”投资移民公司诞生的原因之一。如果我们对投资移民行业施加更多的监管,合并肯定会出现,然后我们就会看到数量更少、但是规模更大的公司。

在2018年11月之前,中国投资移民市场受到严格监管并且需要许可证,全球最大的投资移民公司都在中国。有些公司员工超过1,000名,一年经办几千名客户。许可证很难获得,所以,如果你的公司有一个许可证,那么有很多投资移民专业人士愿意为你工作。但当政府解除对这个市场的限制时,中国大型的投资移民公司立即开始解体。如今,几乎任何人都可以提供投资移民咨询服务,许多骨干员工离开公司,自己开始创办精品咨询公司(“小型”公司好听的说法)。

规模经济的资本密集性

有时,企业的资金需求完全需要规模。尤其是当初始投资数额非常大时。例如,要建造一座核电站,你需要先投资数十亿美元的资金,然后数年之后才能看到回报。一些有着创业雄心,刚刚毕业的普通人不会觉得自己有一天要建立一个核电站。

但是,他会觉得自己有一天可以建立一家投资移民公司。他不需要数十亿美元的资金,一台笔记本就够了。

投资移民行业中的非规模经济

在上面讲到的规模经济三种情况中,投资移民行业一项都没有。


规模可以有助于降低成本;

监管很少,合规成本并不是高得难以接受;

创立和运营一家投资移民公司并不需要太多的资金。

因为投资第二公民身份或居留身份可能是一件私密的、改变人生的事情,客户喜欢亲自认识他们的顾问,并建立信任关系。因此,他们不介意这家公司是“精品”公司。事实上,很多人更喜欢这样。他们可能不想从一个算法或一个不熟悉的企业巨头那里购买公民身份。这也是大多数投资移民公司雇员不足10人的原因之一

投资移民行业中规模变大的另一个缺点是,在地理上、文化上和语言上相距遥远的分支机构设立办公室会导致组织冗余。你不能指望里斯本的团队和开普敦的团队站在同一战线上。他们可能都在做类似的项目或报告,或者他们可能都在对方不知情的情况下瞄准同一组客户。他们的费用支出也很高昂。甚至助理自己也有助理。

因为创立投资移民咨询公司只需要满足很少的合规性或者资金,跨国投资移民公司的员工如果觉得自己的贡献没有得到相应的回报,他们就会倾向于离开现有的工作岗位,创办属于自己的、具有竞争力的公司,还是提供同样的服务。这类员工在一家成熟公司学习了投资居留和投资入籍项目操作,在学会了必要的技能和建立了人际关系之后就开始走自己的路。这就是从迪拜到大连的投资移民公司共同的困扰(也是不少挥之不去的怨恨的来源)。

即使我们认为规模庞大的投资移民公司,也就是那些拥有数百名员工的跨国公司,通常也只是名义上在同一条旗帜下运营的松散附属网络。当地的条件(和专业知识)的差异性使得它们在不同的国家不可能采取相同的市场策略,于是将权力下放到各个当地办公室是不可避免的。你的公司可能总部设在伦敦,但你在贝鲁特办公室的管理合伙人——在半个地球之外——有他自己的经营方式,他自己的机构网络,以及与你不同的“谁真正建立了这个办公室”的认知。

在投资移民的历史上,当地分支机构的经理辞职,带走原公司骨干员工一起创立一家竞争性公司,让原公司元气大伤的案例比比皆是。有时候,他们甚至都懒得换办公室。


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